อาวาล็อก ผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ระบบธนาคารหลักจากสวิตเซอร์แลนด์

อาวาล็อก (Avaloq) เป็นบริษัทสัญชาติสวิตเซอร์แลนด์ที่มีความเชี่ยวชาญในการพัฒนาและให้บริการซอฟต์แวร์ Avaloq Banking Suite ซึ่งเป็นระบบธนาคารหลัก (Core Banking) ที่ออกแบบมาเพื่อจัดการข้อมูลพื้นฐานของสถาบันการเงิน เช่น ข้อมูลลูกค้า รายการธุรกรรม และยอดเงินในบัญชี

ความสำคัญของระบบธนาคารหลัก (Core Banking)

ระบบธนาคารหลักเป็นหัวใจสำคัญของการดำเนินงานในธนาคาร โดยทำหน้าที่บันทึกและประมวลผลข้อมูลธุรกรรมทางการเงินทั้งหมด ในอดีตธนาคารส่วนใหญ่มักพัฒนาซอฟต์แวร์เหล่านี้ขึ้นใช้เองภายในองค์กร อย่างไรก็ตาม เมื่อความต้องการเปลี่ยนแปลงไป เช่น การเกิดขึ้นของบริการธนาคารออนไลน์ (Online Banking) และกฎระเบียบด้านการกำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้น ทำให้ระบบที่พัฒนาเองมีความซับซ้อนและยากต่อการบำรุงรักษา

ด้วยเหตุนี้ ธนาคารในปัจจุบันจึงมีแนวโน้มที่จะเลือกใช้ซอฟต์แวร์สำเร็จรูปที่ครอบคลุมและทันสมัยจากบริษัทผู้เชี่ยวชาญเฉพาะทาง ซึ่งอาจเลือกดำเนินการระบบด้วยตนเองหรือใช้บริการจากหน่วยงานภายนอก (Outsourcing) เพื่อให้การบริหารจัดการมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ประวัติความเป็นมาของบริษัท

Avaloq ก่อตั้งขึ้นในปี ค.ศ. 1985 ที่เมืองซูริก ประเทศสวิตเซอร์แลนด์ ภายใต้ชื่อ "BZ Informatik Aktiengesellschaft" โดยทำหน้าที่เป็นบริษัทลูกด้านเทคโนโลยีสารสนเทศของธนาคาร BZ Bank ผู้ก่อตั้งคือ Francisco Fernandez

ในช่วงปี ค.ศ. 1991 พนักงานได้เข้าซื้อหุ้นของบริษัทร้อยละ 30 ผ่านการทำ Management Buyout โดยในขณะนั้นบริษัทมีพนักงานเพียง 5 คน และใช้เงินลงทุนในการซื้อหุ้นจำนวน 200,000 ดอลลาร์สหรัฐ

ลูกค้ากลุ่มแรกของบริษัทคือธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์ (Swiss National Bank) ตามด้วยธนาคารพาณิชย์อีก 5 แห่งในสวิตเซอร์แลนด์ ก่อนที่ระบบจะขยายตัวไปสู่ระดับสากล แม้ว่าจะมีบทบาทน้อยในตลาดอเมริกาเหนือก็ตาม ในระยะแรกบริษัทใช้ชื่อ BZ Informatik และผลิตภัณฑ์หลักมีชื่อว่า "AdvAntAge"

บริษัทได้เปลี่ยนมาใช้ชื่อ Avaloq ในปี ค.ศ. 1996 และในปี ค.ศ. 2001 พนักงานได้เข้าซื้อหุ้นทั้งหมด 100% ทำให้บริษัทแยกตัวออกจาก BZ Bank อย่างสมบูรณ์

การขยายตัวและการเติบโต

Avaloq ได้จัดตั้งศูนย์พัฒนาซอฟต์แวร์ในเมืองซูริกและเมืองเอดินบะระ รวมถึงมีศูนย์สนับสนุนในกรุงมะนิลา ประเทศฟิลิปปินส์ โดยเน้นการเพิ่มขีดความสามารถในการพัฒนาที่ศูนย์ในเอดินบะระเป็นหลัก

ในปี ค.ศ. 2013 บริษัทได้ขยายฐานการดำเนินงานในเยอรมนีผ่านความร่วมมือกับ quirin Bank การเข้าซื้อกิจการ Höll Computer & Software GmbH และการจัดตั้ง Avaloq Sourcing (Deutschland) AG ในกรุงเบอร์ลิน

ต่อมาในปี ค.ศ. 2015 บริษัทได้เปิดตัวศูนย์บริการจัดการกระบวนการทางธุรกิจ (Business Process Outsourcing - BPO) ในประเทศเยอรมนีและสิงคโปร์ เพื่อให้บริการแก่ลูกค้าในรูปแบบการจ้างเหมาบริการ

การเข้าซื้อกิจการโดย NEC

ในเดือนตุลาคม ค.ศ. 2020 บริษัท NEC Corporation จากประเทศญี่ปุ่นได้เข้าซื้อกิจการ Avaloq ด้วยมูลค่า 2.2 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ หลังจากที่มีรายงานข่าวในช่วงปลายปี ค.ศ. 2019 ว่าบริษัทกำลังพิจารณาการนำบริษัทเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (IPO) หรือการขายกิจการ

การดำเนินงานในปัจจุบัน

Avaloq Banking Group AG มีพนักงานประมาณ 2,500 คน โดยในจำนวนนี้เป็นนักเขียนโปรแกรม 500 คน บริษัทมีรายได้ต่อปีมากกว่า 500 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และซอฟต์แวร์ของบริษัทถูกใช้ในการบริหารจัดการเงินฝากของธนาคารที่มีมูลค่ารวมกว่า 4 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ

ซอฟต์แวร์ Avaloq Banking Suite ได้รับความไว้วางใจจากลูกค้ามากกว่า 450 ราย ซึ่งรวมถึงสถาบันการเงินระดับโลก เช่น HSBC, Barclays, Royal Bank of Scotland, UBS, Deutsche Bank, Nomura และ Societe Generale

นอกจากนี้ ลูกค้าบางรายยังเลือกใช้บริการ BPO ของ Avaloq ซึ่งเป็นการดำเนินงานบนระบบคลาวด์ (Cloud Computing) เพื่อลดภาระในการบริหารจัดการระบบไอทีภายใน

ความปลอดภัยของข้อมูล

เนื่องจากข้อมูลทางการเงินมีความสำคัญสูงสุด Avaloq จึงให้ความสำคัญกับความปลอดภัยทางไซเบอร์อย่างมาก โดยบริษัทได้ว่าจ้างบริษัทผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยจากประเทศอิสราเอล เพื่อทำการทดสอบเจาะระบบ (Penetration Testing) และค้นหาช่องโหว่เพื่อนำมาปรับปรุงและป้องกันการโจมตีทางไซเบอร์ในเชิงรุก