การลงทุนในแพลทินัม คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับนักลงทุน

ในการศึกษาประวัติศาสตร์ทางการเงิน การลงทุนในแพลทินัม (Platinum) มักถูกนำไปเปรียบเทียบกับทองคำและเงิน ซึ่งทั้งสองอย่างนี้ถูกใช้เป็นเงินตราในอารยธรรมโบราณ อย่างไรก็ตาม แพลทินัมมีความโดดเด่นในเรื่องของความหายาก โดยผู้เชี่ยวชาญระบุว่าแพลทินัมมีความหายากกว่าทองคำประมาณ 30 เท่า และหายากกว่าเงินถึงประมาณ 100 เท่า เมื่อพิจารณาจากปริมาณการผลิตจากเหมืองในแต่ละปี

ภาพรวมของตลาดแพลทินัม

แพลทินัมเป็นโลหะที่มีความหายากอย่างยิ่งแม้จะเปรียบเทียบกับโลหะมีค่าชนิดอื่น โดยแหล่งผลิตหลักของโลกส่วนใหญ่อยู่ในประเทศแอฟริกาใต้ ปริมาณการผลิตใหม่จากเหมืองมีจำนวนน้อยกว่า 5 ล้านทรอยออนซ์ (ประมาณ 160 ตัน) ต่อปี ซึ่งหากเปรียบเทียบกับทองคำที่มีการผลิตประมาณ 82 ล้านทรอยออนซ์ (2,600 ตัน) และเงินที่มีการผลิตประมาณ 547 ล้านทรอยออนซ์ (17,000 ตัน) จะเห็นได้ว่าแพลทินัมมีปริมาณน้อยกว่าอย่างเห็นได้ชัด

สำหรับการซื้อขายแพลทินัมในระดับสากล จะมีการซื้อขายในตลาด New York Mercantile Exchange (NYMEX) และ London Platinum and Palladium Market โดยแท่งแพลทินัมที่จะสามารถขายในตลาดสากลได้นั้น จะต้องผ่านการตรวจสอบคุณภาพ (Assayed) และมีการประทับตรารับรอง (Hallmarked)

ในตลาด Spot Market แพลทินัมจะใช้รหัสในการซื้อขายว่า "XPT" และหากชำระเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ จะใช้รหัส "XPTUSD"

ช่องทางการลงทุนในแพลทินัม

นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนในแพลทินัมได้หลากหลายรูปแบบตามความเหมาะสมของพอร์ตการลงทุน ดังนี้:

1. ผลิตภัณฑ์ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (Exchange-traded products)

แพลทินัมสามารถลงทุนผ่านกองทุน ETF (Exchange-Traded Fund) ซึ่งสะดวกต่อการซื้อขายเหมือนหุ้น โดยในตลาดหลักทรัพย์ลอนดอนใช้สัญลักษณ์ LSE: PHPT และในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กใช้สัญลักษณ์ PPLT และ PLTM นอกจากนี้ยังมีตราสารหนี้ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (ETNs) ให้เลือกอีกด้วย

2. เหรียญและแท่งแพลทินัม

การถือครองโลหะจริงเป็นวิธีที่นิยมมาก โดยมีแท่งแพลทินัมจำหน่ายในหลายขนาด ตั้งแต่ 1 กรัม, 1 ออนซ์, 10 ออนซ์ ไปจนถึง 1 กิโลกรัม นอกจากนี้ยังมีเหรียญแพลทินัม เช่น เหรียญ American Platinum Eagle ที่กระทรวงการคลังสหรัฐฯ (United States Mint) เริ่มจำหน่ายให้นักลงทุนตั้งแต่ปี 1997

3. เครื่องประดับ

ในหลายประเทศ เช่น อินเดีย เครื่องประดับถูกใช้เป็นแหล่งสะสมความมั่งคั่งมาอย่างยาวนาน ซึ่งแพลทินัมได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นอย่างมากในฐานะโลหะทางเลือกสำหรับการทำเครื่องประดับ ทั้งเพื่อการมอบเป็นของขวัญและการลงทุน วิธีการนี้ยังเป็นที่นิยมในยุโรปและสหรัฐอเมริกาเช่นกัน

4. บัญชีเงินฝากแพลทินัม

ธนาคารในสวิตเซอร์แลนด์หลายแห่งให้บริการบัญชีแพลทินัม ซึ่งช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อหรือขายแพลทินัมได้ทันทีเหมือนกับเงินตราต่างประเทศ โดยที่ลูกค้าไม่จำเป็นต้องถือครองโลหะจริง แต่จะมีสิทธิ์เรียกร้องจำนวนโลหะแพลทินัมตามจำนวนที่ระบุไว้ในบัญชีกับทางธนาคาร

5. สัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Futures)

การลงทุนในสัญญาฟิวเจอร์สเป็นการตกลงซื้อหรือขายแพลทินัมในราคาและเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ซึ่งเป็นข้อผูกมัดในการทำธุรกรรม (ไม่ใช่เพียงสิทธิ์เหมือน Option) โดยตลาด NYMEX และ Tokyo Commodity Exchange (TOCOM) มีการซื้อขายสัญญาฟิวเจอร์สของแพลทินัม โดยมีขนาดสัญญาขั้นต่ำ 50 ทรอยออนซ์ และ 500 กรัม ตามลำดับ

6. วิธีการอื่นๆ

นอกเหนือจากวิธีข้างต้น นักลงทุนยังสามารถลงทุนทางอ้อมได้โดยการถือหุ้นในบริษัทเหมืองแร่ที่มีสินทรัพย์เป็นแพลทินัมจำนวนมาก หรือการลงทุนในสัญญาออปชัน (Options) ของแพลทินัม